1.Anticiper 

 
Pour optimiser la transmission de votre patrimoine, il est important d’identifier les problématiques qui pourraient survenir lors du règlement de votre succession : vous possédez une maison familiale que vous désirez transmettre à vos enfants mais vous vous rendez compte que cela engendrera de lourdes charges qui pourraient les mettre dans une situation délicate (droits de succession, impôt lié à la détention du bien, coûts d’entretien) ; vous n’avez pas d’héritier en ligne directe et vous voudriez transmettre votre patrimoine à votre compagnon ou compagne avec qui vous n’êtes pas marié.e, à un proche ou un ami, mais vous vous prenez conscience que cela engendrera d’importants droits de succession. 

 

2.Se renseigner et comparer  

Différentes solutions peuvent être envisagées selon votre situation : la donation en nue-propriété, les donations, le leg, ou encore les assurances-vie, ect. Réaliser un bilan patrimonial pour faire le point sur votre situation avec un conseiller en gestion de patrimoine vous permettra d’actionner les leviers adéquats. 

 

3.Opter pour une assurance décès 

Cette solution vous permet de protéger vos proches grâce au versement d’un capital, déterminé à la souscription, pouvant servir au financement de vos droits de succession. Les bénéficiaires désignés percevront ce capital dans un cadre fiscal avantageux.